Bagaimana CFO Paruh Waktu Dapat Memecahkan 8 Masalah Umum Arus Kas Bisnis

Kebanyakan profesional menyadari bahwa agar uang menjadi menguntungkan, itu harus lebih dari sekadar uang keluar. Arus kas sangat penting untuk keberhasilan bisnis, tetapi sering kali menjadi topik yang menyakitkan bagi pemilik bisnis. 82% usaha kecil gagal karena masalah arus kas, menjadikannya penyebab nomor satu dari usaha kecil yang miskin. Tetapi arus kas jauh dari sederhana karena dapat mencakup berbagai masalah. Teruslah membaca untuk mempelajari tentang delapan masalah arus kas bisnis yang paling umum dan bagaimana layanan CFO dapat membantu Anda menyelesaikannya secara efektif.

Mengapa arus kas penting?

Arus kas positif memungkinkan Anda mengembangkan bisnis, berinvestasi dalam proyek baru, atau merekrut karyawan baru. Arus kas negatif berarti lebih banyak uang yang keluar daripada yang masuk, yang pada akhirnya mengarah pada kegagalan. Uang tunai adalah sumber kehidupan bisnis Anda, memastikan bahwa pembayaran dilakukan untuk inventaris, gaji, sewa, dan biaya operasional tambahan. Jika arus kas Anda menderita, layanan manajer keuangan dapat membantu mengidentifikasi masalah, yang merupakan langkah pertama untuk menemukan solusi yang layak.

1. Penyebab masalah tidak diketahui.

Menentukan bahwa Anda memiliki masalah arus kas biasanya tidak sulit. Ketika pengeluaran melebihi kas yang tersedia, jelas bahwa kekurangan likuiditas menjadi masalah. Jika Anda ingin mengatasi masalah, Anda harus mengidentifikasi penyebabnya. Bagi banyak perusahaan, kekurangan uang tunai dapat muncul tanpa sumber langsung.

Perencanaan dan pengorganisasian sangat penting untuk memahami arus kas Anda. Mulailah dengan mengklasifikasikan pengeluaran Anda dan mencatat persentase untuk setiap kategori. Jika distribusi uang tunai saat ini tidak masuk akal untuk tujuan atau operasi bisnis Anda, Anda mungkin mengeluarkan uang lebih banyak dalam satu atau lebih kategori. Fokuskan upaya Anda untuk mengurangi pengeluaran atau membuat penyesuaian dalam kategori yang lebih tinggi terlebih dahulu.

Seorang profesional keuangan, seperti manajer keuangan paruh waktu, dapat memberikan wawasan berharga tentang distribusi uang tunai Anda. Mereka dapat memberikan saran ahli tentang status distribusi arus kas saat ini dan menyarankan perbaikan. Juga, dengan mempekerjakan manajer keuangan paruh waktu, Anda dapat memperoleh manfaat dari keahlian keuangan tanpa harus membayar gaji eksekutif penuh waktu.

2. Buku-buku tidak tertata.

Pengusaha dan pemilik bisnis sibuk, sehingga pembukuan sering kali menjadi prioritas utama. Sayangnya, buku yang tidak terstruktur dapat menyebabkan sakit kepala di masa depan. Penagihan yang tidak konsisten, kurangnya catatan pembayaran, dan penagihan yang tidak teratur dapat menyebabkan hilangnya uang dan masalah uang tunai yang serius.

Mengatur pembukuan Anda membutuhkan waktu, tetapi ini dapat membantu Anda menemukan tagihan yang belum dibayar atau inkonsistensi lain yang membuat Anda kehilangan uang. Menerapkan sistem akuntansi dapat membantu memastikan bahwa pembukuan Anda selalu mutakhir. Sistem ini juga dapat menghasilkan laporan yang memberikan wawasan kepada Anda atau tim akuntansi Anda tentang kesehatan keuangan bisnis Anda. Jika tim Anda tidak memiliki bakat untuk memelihara catatan akuntansi yang memadai, manajer keuangan paruh waktu dapat menjadi tambahan yang berharga bagi tim Anda.

3. Kriteria arus kas tidak ada.

Apakah anggaran Anda didorong oleh data? Mengalokasikan uang tanpa tujuan atau alasan yang jelas berbahaya dan sering kali menyebabkan masalah arus kas. Sangat mudah untuk memulai siklus pengeluaran yang berlebihan, yang membuatnya sulit untuk dipotong kembali nanti. Meneliti industri Anda dan pengeluaran oleh perusahaan serupa dapat membantu memberikan tolok ukur untuk posisi keuangan Anda. Pastikan Anda memilih perusahaan dalam tahap siklus hidup yang serupa dengan kriteria yang paling akurat.

Ini adalah bidang lain di mana seorang ahli keuangan dapat menjadi nilai. CFO paruh waktu memiliki berbagai pengalaman dengan banyak perusahaan. Mereka dapat memberikan panduan berdasarkan pengalaman mereka, terutama dalam hal mengukur posisi keuangan Anda.

4. Biaya terlalu tinggi.

Banyak perusahaan menangani masalah ini dari waktu ke waktu. Pengeluaran dapat dengan mudah meningkat dari waktu ke waktu, dan sering tidak diperhatikan sampai masalah uang tunai muncul. Untuk mengatasi masalah ini, penting untuk memeriksa pengeluaran Anda secara teratur. Pahami pengeluaran yang terus-menerus dibayarkan perusahaan Anda dan identifikasi item yang dapat dipotong atau dinegosiasikan ulang. Setelah Anda menyelesaikan tolok ukur Anda, Anda mungkin memperhatikan bahwa Anda mengeluarkan uang lebih banyak dibandingkan dengan pesaing atau industri Anda. Informasi ini dapat digunakan sebagai leverage untuk menegosiasikan kembali persyaratan kontrak untuk biaya besar.

5. Akumulasi piutang tak tertagih.

Jika usaha kecil tidak memiliki sistem pemantauan kredit, kredit macet dapat menumpuk dengan cepat. Ketika pelanggan berutang uang yang tidak dapat dipulihkan, masalah arus kas pasti akan terjadi. Setelah Anda mengatur pembukuan dan sistem akuntansi, menambahkan sistem pemantauan kredit adalah langkah sederhana berikutnya. Dari pengingat dan email hingga bekerja dengan perusahaan pemulihan utang, ada banyak cara untuk mengurangi utang macet.

6. Persyaratan kredit tidak sinkron.

Ketentuan pembayaran kepada pemasok harus sesuai dengan ketentuan pelanggan Anda. Dengan menyinkronkan persyaratan kredit Anda, Anda dapat mengontrol arus kas Anda dengan lebih baik. Ketika persyaratan kredit tidak sinkron, pengeluaran tak terduga dapat menghancurkan bisnis Anda atau secara serius mengganggu arus kas Anda.

Negosiasikan ulang persyaratan dengan pemasok dan pelanggan jika perlu untuk menyinkronkan persyaratan kredit Anda. Ini bisa menjadi proyek besar dan memakan waktu, tetapi pada akhirnya itu sepadan bahkan di luar arus kas Anda.

7. Arus kas dibatasi dalam persediaan.

Jika masalah arus kas Anda bukan tentang pengeluaran yang berlebihan, inventaris atau siklus penjualan Anda mungkin yang harus disalahkan. Inventaris perumahan untuk jangka waktu yang lama membatasi aset Anda, mengurangi uang tunai dan ruang penyimpanan Anda yang tersedia. Anda harus memiliki jumlah inventaris yang diperlukan untuk memenuhi pesanan sambil menyimpan barang dalam waktu sesingkat mungkin yang dapat Anda kelola. Mungkin juga perlu untuk menganalisis penjualan Anda dan menentukan produk atau layanan mana yang menyebabkan margin keuntungan lebih rendah.

Siklus penjualan juga dapat membantu Anda memperkirakan arus kas Anda. Pahami sepenuhnya siklus penjualan Anda untuk memperkirakan kebutuhan inventaris dan arus kas secara akurat dari waktu ke waktu. Penting juga untuk menentukan musim aliran untuk siklus penjualan Anda, sehingga Anda dapat mempersiapkannya terlebih dahulu. Manajer keuangan paruh waktu dapat membantu tugas ini dengan menyusun berbagai model dan perkiraan berdasarkan perusahaan dan industri Anda.

8. Pertumbuhan terjadi sangat cepat.

Meskipun menumbuhkan bisnis Anda biasanya positif, pertumbuhan yang tidak terkendali dapat menyebabkan masalah arus kas. Mempekerjakan karyawan tambahan atau meningkatkan persediaan Anda untuk mengantisipasi lebih banyak bisnis dapat meninggalkan upah atau tagihan yang tidak dapat Anda bayar. Pertumbuhan yang tidak terkendali menyebabkan pengeluaran meningkat sebelum Anda menerima pembayaran dari pelanggan, dan masalah arus kas ini dapat menyebabkan bisnis Anda gagal.

Jika Anda tertarik untuk mengembangkan bisnis Anda, penasihat keuangan dapat memberikan wawasan yang berharga. Dengan berbagai pengalaman, CFO paruh waktu dapat memandu Anda melalui proses pertumbuhan bisnis Anda pada tingkat yang stabil dan berkelanjutan dari waktu ke waktu.